Onderzoek: Financieel advies en AI

Trustoo deed onderzoek naar de rol van AI binnen het financiële domein. Een survey vroeg ruim duizend Nederlanders naar de manier waarop zij AI inzetten bij financiële beslissingen, hun vertrouwen in AI-gestuurd advies en hun verwachtingen voor de toekomst. Uit de resultaten blijkt dat AI langzaam een plek verovert in de financiële wereld, maar dat Nederlanders wel voorzichtig omgaan met de automatisering van hun geldzaken.

Voorzichtige inzet van AI bij geldzaken

39% van de Nederlanders geeft aan dat ze AI zouden inzetten voor financiële vraagstukken. De meerderheid (61%) staat daar nog niet voor open. Ook zijn Nederlanders voorzichtig met het soort taken dat ze aan AI overlaten. Ze gebruiken het liever voor het inwinnen en overzichtelijk maken van praktische informatie dan voor complexe vraagstukken of persoonlijke financiële beslissingen.

Het vergelijken van verzekeringspolissen (22%) en advies over toeslagen of subsidies (17%) staan bovenaan de lijst van toepassingen. Ook het verminderen van uitgaven (13%), het opstellen van een spaarplan (12%) en inzicht in het salaris bij minder werken (11%) worden genoemd. Meer complexe of gevoelige onderwerpen, zoals beleggingsadvies (8%), hulp bij belastingaangifte (8%) of advies over schulden (6%) en leningen (5%), blijven nog duidelijk een grens.

Privacy en vertrouwen in AI

Hoewel meer dan de helft van de respondenten (52%) zich geen zorgen maakt over dataprivacy, laten de cijfers zien dat Nederlanders verstandig omgaan met hun gegevens. 65% deelt hun salaris liever niet met een chatbot, en 95% vertrouwt financieel advies van AI niet zomaar.

De meeste mensen ervaren AI nog als een handige rekenhulp, niet als een betrouwbare adviseur. Als het om gevoelige financiële informatie gaat, maakt nieuwsgierigheid plaats voor terughoudendheid.

Menselijk advies heeft de voorkeur

De behoefte aan menselijk contact bij geldzaken blijft groot. 67% van de Nederlanders heeft geen moeite om financieel advies te vragen aan iemand uit hun omgeving. Meer dan de helft (52%) wil bij een belangrijke financiële beslissing dat iemand uit hun omgeving meekijkt. Slechts 6% verkiest financieel advies van een AI-chatbot boven financieel advies van een vriend of ouder. AI wordt voorlopig dus nog niet gezien als een vervanging voor persoonlijk overleg of advies van bekenden.

De rol van de financieel adviseur in de toekomst

Ondanks de opkomst van AI blijft het vertrouwen in financieel adviseurs groot. De helft van de Nederlanders schakelde al eens een adviseur in, en 73% vertrouwt professioneel financieel advies meer dan dat van een AI-chatbot. Ook zegt 63% goed te weten wat een financieel adviseur kan betekenen.

Toch ziet bijna een kwart van de respondenten verandering aankomen: 24% verwacht dat AI binnen tien jaar een groot deel van het werk van adviseurs zal overnemen.